خدمات بانکی؛افتتاح حساب بین المللی

موسسه حقوقی امپریال(سازمان مهاجرتی بین المللی) با سال‌ها تجربه همکاری با صنایع مختلف این افتخار را دارد که آماده ارائه بهترین مشاوره مالی به کسب‌کار شما باشد. استفاده از  خدمات مالی ما این امکان را به شما می‌دهد که بتوانید به‌آسانی و در کمترین زمان ممکن تصمیم بگیرید؛ تصمیماتی که دقیقا متناسب با مقتضیات کسب‌و‌کارتان است. زمانی می‌توانید بهترین تصمیم را برای سازمان‌تان بگیرید که اطلاعات مالی صحیح و تحلیل‌پذیری در اختیار داشت باشید. در واقع اطلاعات مالی توسط مدیران برای سه عملکرد اصلی مدیریتی شامل؛ برنامه‌ریزی، اجراء و کنترل استفاده می‌شوند. همچنین این اطلاعات برای تعیین بودجه، تحلیل گزینه‌های مختلف از نظر هزینه‌ای، تعدیل یا تغییر برنامه‌ها و کنترل و نظارت بر فرایندهای جاری به کار می‌رود.
ما در موسسه حقوقی امپریال(سازمان مهاجرتی بین المللی) با بررسی و تحلیل وضعیت شرکت شما و همچنین تحلیل محیط صنعتی که در آن به فعالیت مشغول هستید، ریسک تصمیمات مالی شما را به حداقل خواهیم رساند. خدمت مشاوره مالی ما به شما کمک خواهد کرد که نه‌ تنها از اشتباهات جلوگیری کنید بلکه فرصت‌های پیش‌رویتان را شناسایی و از آنها بیشترین استفاده را ببرید.

ارائه خدمات افتتاح حساب بین المللی :

اگر قصد مهاجرت، اقامت و سفر به کشورهای خارجی را در دارید لازم است که با افتتاح حساب بین ‌المللی آشنا شوید. منظور از بانک بین‌ الملل بانکی است که در سراسر جهان خدمات ارائه می‌دهد. و با افتتاح حساب در این بانک‌ها می‌توان از مزایا و خدمات آن استفاده کرد.

افتتاح حساب بانکی بین المللی

امروز با توجه به پیشرفت تکنولوژی و بانکداری مجازی در سطح جهانی خدمات بانکی از طریق اینترنت و موبایل ارائه می‌شود و با داشتن یک حساب بانکی بین‌ المللی می توان نقل و انتقال پول، پرداخت و سایر امور بانکی را به راحتی انجام داد. افتتاح حساب بانکی بین المللی برای افرادی که به قصد تفریح، تحصیل، مهاجرت، اقامت، کار و… به کشور‌های خارجی سفر می کنند، همچنین برای افراد و شرکت‌هایی که قصد سرمایه گذاری و ثبت شرکت در کشور‌های خارجی را دارند لازم و ضروری است.
برای افتتاح حساب بانکی بین المللی باید قبل از هرچیزی با قوانین، شرایط، مراحل و نکات مهم آن آشنا شد.

چه کسانی به حساب بانکی بین‌ المللی نیاز دارند؟

نهادهای مالی به ویژه نظام بانکی هر کشور نقش مهم و محوری را در نظام اقتصادی آن کشور ایفا می‌کند؛ به همین دلیل عملکرد این بانک‌ها می‌‌تواند از یک سو زمینه‌های رشد و توسعه اقتصادی و از سوی دیگر باعث نابسامانی و سقوط یک نظام اقتصادی گردد. با توجه به تحریم هایی که از سال 2006 نظام اقتصادی و 18 بانک داخلی ایران را هدف گرفت. امکان نقل و انتقال و پرداخت‌های ارزی خارجی با مشکلات زیادی رو به رو شد از همین رو افتتاح حساب بانکی بین المللی در ایران از اهمیت بالایی برخوردار گردیده است. در این قسمت کسانی را که برای نقل و انتقال پول ، پرداخت های ارزی و … نیاز به افتتاح حساب بانکی بین المللی دارند معرفی خواهیم کرد.
    دانشجویانی که قصد تحصیل در  دانشگاه های کشورهای خارجی را دارند.
    بازرگانان و تجاری که به صادرات و واردات کالا مشغول هستند.
    افرادی که به صورت فریلنسر(Freelancer) و دورکار برای شرکت ها یا مشتریان خارج از کشور کار می کنند.
    خانواده‌هایی که نیاز به انتقال پول برای فرزندان و دیگر اعضای خانواده خود را دارند.
    افرادی که برای کار یا فعالیت های تجاری به کشور های خارجی سفر می کنند.
    افرادی که قصد مهاجرت یا اقامت در کشور های خارجی را دارند.
    شرکت ها و افرادی که قصد سرمایه گذاری و ثبت شرکت در خارج از کشور را دارند.

مزایای افتتاح حساب بانکی بین المللی

افراد یا شرکت های مختلف به دلایل و اهداف زیادی نیاز به افتتاح حساب بین المللی را پیدا می‌کنند. قطعا داشتن حساب بانکی بین المللی برای فرد یا شرکت مزیت های زیادی به همراه خواهد داشت. حساب‌های بین المللی به دلیل جهانی بودن و ارائه خدمات مناسب از اهمیت بالایی برخوردارند. در این قسمت از مقاله با مهمترین مزایای افتتاح حساب بانکی بین المللی آشنا خواهیم شد.
    دسترسی راحت به ارزهای خارجی
    فراهم شدن فرصت های ویژه سرمایه گذاری بین المللی
    حفظ شدن ارزش پول در برابر شرایط نامساعد اقتصادی و تورم
    اعطای وام و اعتبارات ویژه به دارندگان حساب بین المللی
    امکان مدیریت و دسترسی 24 ساعته به حساب بانکی
    امکان دریافت ارزهای مختلف
    بخشودگی های مالیاتی

انواع حساب بانکی بین المللی

برای افتتاح حساب بانکی بین المللی باید توجه داشت که به دو صورت شخصی و شرکتی می توان حساب بانکی افتتاح کرد. می توان گفت که افتتاح حساب بانکی شخصی نسبت به حساب بانکی شرکتی آسان تر است و مراحل کم تری دارد. به هر حال باید برای افتتاح حساب طبق نیاز خود حساب شخص یا شرکتی را انتخاب کنید.

حساب بانکی شخصی

برای افتتاح این نوع حساب در بسیاری از کشورها ابتدا باید اقامت آن کشور را داشته باشید. در بانک‌های برخی از کشور‌ها هم نیازی به اقامت نیست و امکان افتتاح حساب با گذرنامه هم وجود دارد.

حساب بانکی شرکتی

برای افتتاح این نوع حساب، ابتدا باید شرکتی را در کشور مورد نظر ثبت کنید، سپس اسناد و مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی ارائه دهید.

مدارک مورد‌ نیاز جهت افتتاح حساب بین المللی

تا اینجا کار با افتتاح حساب بانکی بین المللی، مدارک و مزایای آن آشنا شدیم. در ادامه با مراحل و مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی بین المللی در موسسه حقوقی امپریال(سازمان مهاجرتی بین المللی) آشنا خواهیم .
    مدارک هویتی: پاسپورت، کارت شناسائی
    مدرک اقامتی: اجاره نامه، قبض اشتراک خانگی
    ویزا: دارا بودن ویزا جهت افتتاح حساب بانکی در بعضی کشور‌ها

کارت های اعتباری متصل به حساب بین المللی

امروزه با گسترش و پیشرفته خدمات بانکداری الکترونیک، استفاده از کارت های اعتباری برای خرید ضروری می‌باشد. برای این کارت‌ها، مشتری دارای یک حساب بانکی بین المللی متصل به آن است. کارت‌های اعتباری در انواع مختلفی صادر می‌شوند که در ادامه با آنها و خدماتی که به مشتری ارائه می‌دهند آشنا خواهیم شد.
    کارت اعتباری (Credit Card)
Credit Card یک نوع کارت بانکی است که تا سقف معینی اعتبار برای خرید دارد. به عبارت دیگر می توان این کارت را نوعی وام با اعتبار محدود از طرف بانک دانست. در این نوع کارت سقف خرید به اعتباری که کسب کرده‌اید وابسته است. اگر مشتری خوش حساب باشد امتیاز و اعتبار کارت نیز افزایش می‌یابد.
    کارت نقدی (Debit Card)
Debit Card نوعی کارت بانکی است که در آن به اندازه مقدار موجودی حساب می‌توانید خرید یا برداشت کنید. پس از اتمام موجودی کارت نیز می توانید آن را مجددا شارژ کنید. در برخی موارد یک کد اختصاصی برای استفاده خدمات اینترنتی به مشتری اختصاص داده می‌شود.
    کارت‌های پیش پرداخت  (Pre-Paid)
Pre-Paid یک نوع کارت بانکی است که برای دریافت آن نیازی به افتتاح حساب بانکی نیست. این نوع کارت‌ها در فروشگاه‌های زنجیره‌ای هم به فروش می‌رسند. سقف خرید در کارت‌های پیش پرداخت به موجودی کارت بستگی دارد و غیر قابل شارژ می باشد. این کارت ها یکبار مصرف و دارای امکان خرید آنلاین هستند.

بهترین کشورها برای افتتاح حساب بین المللی

بانک‌ها در کشور‌های مختلف، قوانین و مقررات خاص خود را دارند. بهترین روش برای افتتاح حساب بانکی، انتخاب کشوری است که قوانین و مقررات بانکی آن متناسب و منطبق با شرایط ایران باشد. برای نمونه می توان به کشور سوئیس اشاره کرد. این کشور یکی از بهترین مقاصد برای افتتاح حساب بین المللی و شروع یک تجارت پرسود است. یکی از بانک‌های معروف این کشور «سیم بانک» است که بیش از 12 زبان زنده دنیا را پشتیبانی می‌کند. یکی از مهمترین  مزیت‌هایی که این بانک دارد امنیت بالا و محرمانه بودن اطلاعات مشتریان است. به طوری که هیچ نهاد یا ارگان دولتی یا خصوصی در جهان قادر به مطالبه اطلاعات حقوقی و شخصی مشتریان این بانک نیست.
کشور ارمنستان نیز یکی دیگر از کشور‌های مناسب برای افتتاح حساب است. در بانک‌های این کشور می توان دو نوع حساب بانکی شخصی و شرکتی افتتاح کرد. همچنین با افتتاح حساب در بانک‌های ارمنستان، کارت اعتباری و حساب اینترنتی نیز صادر می‌شود. اما در نهایت یکی از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین المللی که بین ایرانیان از محبوبیت بالایی برای برخوردار است کشور ترکیه است. افتتاح حساب در بانک‌های این کشور به دلیل روابط سیاسی مناسب و قوانین نه چندان سختگیرانه راحت است.

سوئیفت (SWIFT) چیست؟
سوئیفت (Swift) شبکه جهانی ارتباط‌ مالی بین بانک‌ها می باشد. شبکه سوئیفت به منظور ایجاد روشی ثابت و بین المللی برای انتقال پول بانک‌ها از یک کشور به کشور دیگر ایجاد شده است. شبکه سوئیفت از سال 1973 در بلژیک آغاز به کار کرده و تا به امروز شبکه ای شامل 10000 موسسه مالی در 212 کشور دنیا را شامل می‌شود که اطلاعات تراکنش های مالی را برای یکدیگر ارسال می‌کنند.
در این شبکه یک نقطه دسترسی یا SAP در اختیار هر کشوری قرار می‌گیرد تا به وسیله آن به شبکه جهانی سوئیفت متصل شوند. در ایران نیز امکان دسترسی به شبکه سوئیفت در بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران قرار دارد. بانک‌های ایرانی به مرکز SAP در بانک مرکزی متصل و از طریق شبکه سوئیفت به بانک‌های خارج از کشور پول می‌فرستند. به وسیله سیستم سوئیفت انجام معاملات و تراکنش های ارزی بسیار سریع‌، مطمئن و کم هزینه شده است.

ای بن (IBAN) چیست؟
آی بن، شماره حساب بین المللی مخفف عبارت International Bank account Number است. شامل 34 کاراکتر به صوت عدد و حرف می‌باشد که نشان دهنده کشوری است که در آن حساب افتتاح شده، بانک مقصد و شماره حساب شخصی است که حساب به نام او باز شده است. آی بن ارسال و دریافت حواله های بین المللی را راحت تر و سریعتر می کند. از سال 2007 تا کنون 50 کشور شماره حساب های بانکی خود را با این نام ارائه می‌کنند.

عوامل تعیین کننده نرخ تبدیل بین پولهای رایج در کشور های مختلف

۱- نرخ های اسمی سود تضمین شده (بهره) در کشورهای مختلف که  خود متاثر از نرخ تورم مورد انتظار است.
۲- نسبت قیمت های نسبی سبد کالا و خدمات در دو کشور معین که از تقسیم قیمت های این کشورها بر یکدیگر بدست می آید.
لازم به ذکر اینکه: ثابت نبودن نرخ تورم و قدرت خرید در کشورهای مختلف موجب نوسان نرخ تبدیل ارز و در نهایت منتج به ایجاد مبالغ متنابهی سود و زیان ناشی از تسعیر ارز می شود.
رویکردهای تبدیل صورتهای مالی شرکتهای فرعی فعال در کشورهای خارجی
رویکرد اول: کانون توجه پول رایج در کشور متبوع شرکت اصلی است و فرض بر این است که عملیات شرکت فرعی خارجی بر اساس این پول ثبت و گزارش می شود . به بیان دیگر دارایی ها ، بدهی ها ، درآمد فروش و هزینه ها بر مبنای پول رایج در کشور شرکت اصلی گزارش می گردد.
رویکرد دوم: فرض بر این است که عملیات شرکت فرعی بر مبنای پول رایج در کشور خارجی رخ داده و تاثیری بر پول رایج در کشور متبوع شرکت اصلی نداشته است.

درباره ما :

بخشی از فعالیت موسسه حقوقی امپریال(سازمان مهاجرتی بین المللی) به عنوان یک مجموعه وسیع با قابلیتهای حقوقی، مهاجرتی و ... پوشش مساءل مالی، بنکی و حسابداری است که تراز انجام کلیه خـدمات مالی و حسابداری، مشاوره مـالی، مشاوره بیمه و مشاوره مالیاتی از قبیل تحریر دفاتر قانونی، تنظیم اظهارنامه مالیات عملکرد و اظهارنامه مالیات بر ارزش افزوده، صورت معاملات فصلی، تهیه لوایح و دفاعیه‌های مالیاتی به صورت بین المللی می باشد. موسسه حقوقی امپریال(سازمان مهاجرتی بین المللی) تراز با استفاده از اصول علمی، تكنيكهاي كارآمد و محاسبه شده و با در اختيار داشتن تيم مجرب حسابداری و با بهره‌گيري از دانش فني و حضور كارشناسان مي كوشد گامي بلند در جهت پیشبرد اهداف مالی مدیران و ساختار مالی شرکت ها بردارد.

افتتاح حساب در ترکیه

افتتاح حساب در ترکیه برای افراد غیر مقیم امکان پذیر است. اما برای افتتاح حساب باید یکبار به ترکیه سفر کنید. باز کردن حساب در ترکیه را نمی توان به عهده وکیل گذاشت یا با وکالت آن را انجام داد.

فقط از آن‌جایی که برخی بانک‌ها به شماره تلفن ترکیه نیاز دارند، لازم است که یک خط با شماره تلفن ترکیه داشته باشید.

افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه (برای افراد غیر مقیم)

مشخص کردن آدرس محل سکونت

مراجعه به اداره مالیات و دریافت کد مالیاتی

به همراه داشتن اصل و کپی گذرنامه

تایید مهر آخرین ورود شما به ترکیه

مراجعه خود شخص به  شعب بانک زراعت

(با توجه به سخت گیری های دولت ترکیه در مقابل با پولشویی افتتاح حساب به تنهایی برای هوطنان ایرانی همراه با چالش های فراوان و گاها امکان ناپذیر می باشد ،در این شرایط موسسه حقوقی امپریال تمامی مراحل افتتاح حساب را در کوتاهترین زمان به انجام می رساند.

چه مقدار پول باید در حسابتان در ترکیه بماند؟

بسته به بانک شما این مبلغ متغیر است اما معمولا 30 هزار لیر یا 4 هزار دلار باید برای افتتاح حساب همراه داشته باشید. این هزینه تحت عنوان  دپوزیت می بایستی حداقل ۳۰ روز کاری در حساب شما باقی بماند.

سقف برداشت و واریز حساب بانکی در ترکیه

سقف واریز و برداشت وجه در حساب های بانکی ترکیه بستگی به میزان کارکرد شما با حساب دارد. به طول کلی شما می توانید تا 5 هزار لیر از دستگاه های ATM  بصورت نقد پول برداشت کنید.

سقف انتقال کارت به کارت نیز 50 هزار لیر است. شما با مراجعه به شعب بانک خود می توانید بصورت نامحدود اقدام به انتقال وجه و برداشت وجه به صورت نقدی کنید.

بهترین شهر برای افتتاح حساب در ترکیه

با توجه به این که بانک ها و شعبه های خاصی اقدام به افتتاح حساب برای ایرانیان در ترکیه می کنند، استانبول بهترین شهر برای افتتاح حساب در ترکیه است.

معرفی بانک های مجاز برای افتتاح حساب در ترکیه

باید بدانید که بانک مرکزی ترکیه به تعداد معدودی از بانک های ترکیه اجازه داده تا خدمات بانکی به  ایرانیان، افراد غیرمقیم و خارجی ارائه کنند. اسامی بانک هایی که در این لیست هستند به شرح زیر است.

1. زراعت بانک
2. ایش بانک

حتی این بانک ها هم سختگیری هایی برای ایرانیانی که مایل به افتتاح حساب هستند، دارند. اما با همه این اوصاف، افتتاح حساب امکان پذیر است. از همه بهتر هم بانک دولتی زراعت است. یعنی افتتاح حساب در زراعت بانک ترکیه از بقیه گزینه ها بهتر است.

دریافت سود بانکی در ترکیه از طریق سپرده گذاری در بانک های ترکیه

جالب است بدانید که ما ایرانیان نیز قادر هستیم تا از طریق افتتاح حساب، سود بانکی نیز دریافت کنیم.

حتی گفته می‌شود که یکی از بهترین راه‌های سرمایه گذاری، سپرده گذاری و دریافت سود، از طریق سپرده‌ی بانکی است. این روش بسیار امن است و از آنجایی که در یک بانک دولتی و امن سرمایه‌گذاری کرده‌ایم، خیالمان از هر حیث راحت خواهد بود.

در این رابطه، باید نکات مهمی را حتما در نظر داشته باشید:

✅اگر اقامت ترکیه و یا شهروندی این کشور را ندارید، تنها می‌توانید به سراغ بانک زراعت ترکیه بروید.
✅سپرده‌های کوتاه مدت، بازدهی و سوددهی بیشتری دارند.
✅در ترکیه، سود روزشمار وجود ندارد.
✅به سود سپرده بانکی در ترکیه نیز مالیات تعلق خواهد گرفت. (حدود 10 درصد سود دریافتی)
✅میزان سود با توجه به میزان سپرده، متغیر است و حتی برای مبالغ بالا، نظر رئیس شعبه نیز دخیل است.
✅می‌توانید با یورو و دلار نیز سپرده گذاری کنید، اما درصد سود آن از لیر کمتر است. (حدود 1.5 درصد)
✅تا همین چند سال پیش، نرخ سود سپرده بانکی در ترکیه تا 24 درصد هم بالا رفته بود. اما با برنامه‌ای که دولت ایجاد کرد، این سود آرام آرام سیر نزولی گرفت.

در سال 2023، مجددا نرخ سودها افزایش پیدا کرده و افراد زیادی را به افتتاح حساب در ترکیه، مشتاق کرد. جدیدترین نرخ سودها به قرار زیر می‌باشد: